866-597-4529 newcase@aronfeld.com

No es fuera de lo común para nuestra firma de abogados en lesiones por accidente de auto en el Condado de Miami Dade investigar una colisión que involucre a varias personas en múltiples vehículos. Puesto que la ley de Florida no requiere que los conductores mantengan Seguro por Lesiones Corporales (BI), sólo los suficientemente “suerteros” de ser lastimados por alguien con cobertura de seguro BI o suficientemente “astutos” por comprar suficiente Cobertura de Motorista Sin Seguro/Seguro Insuficiente serán compensados por su dolor, sufrimiento, enfermedad y aún muerte. Tristemente, la mayoría de la gente no sabe qué clase de cobertura de seguro tienen hasta después de haber estado involucrados en una colisión de auto, camión o motocicleta en Florida; y para entonces es demasiado tarde.

Actualmente, la ley de Florida requiere que todos los dueños de auto obtengan Protección de Lesiones Personales de por lo menos $10,000.00. Típicamente las compañías de seguro tratarán de venderle un deducible de $2,000 para hacer el seguro “más barato”. Lo que el deducible de $2,000 hace es actualmente costarle dinero al lastimado al mantener más de los $10,000 en la cuenta de las compañías de seguro. Al comprar PIP con un deducible de $2,000 usted está “auto asegurándose” por los primeros $2,000 de sus facturas médicas sin tomar en cuenta quién o qué causa su accidente. Por ejemplo, si usted está involucrado en un choque en la parte posterior de su auto, no causado por su propia culpa, y llevado a toda prisa a la sala de emergencia local, usted será responsable de los primeros $2,000 de sus facturas médicas, aún cuando el accidente no fue su culpa y aún cuando usted había comprado seguro PIP. Esencialmente todo lo que el deducible hace es mantener más dinero en la cuenta de las compañías de seguro. Y con las nuevas leyes PIP del Gobernador Rick Scott que comenzarán a ser operativas en el 2013, aún lograr el pago del resto de sus facturas médicas será casi imposible.

La ley de Florida también requiere que cada dueño de auto compre al menos $10,000 en seguro de Daños a la Propiedad o PD. Esto pagará el daño al carro o a la propiedad de otro, si el choque es culpa suya. Todo esto me dice que los talleres de auto deben haber tenido una presión muy fuerte en Tallahassee cuando este requerimiento fue pasado, porque de alguna manera ellos fueron capaces de convencer a la legislatura de que reparar los autos de las personas era más importante que pagar las facturas médicas de sus lesiones corporales o compensar por el dolor y sufrimiento humano.

Las compañías de seguro de auto de Florida son notorias por convencerlo a usted a comprar seguro que ya sea no es necesitado o no es requerido legalmente tal como Comprensivo (daño a su propio vehículo no causado por un accidente), Colisión (daño a su vehículo causado por un accidente), Reembolso de Alquiler o Cobertura de Lesión de Mascota.

En mi opinión después de más de veinte años de demandar a compañías de seguro de Florida después de un accidente automovilístico, yo creo que la cobertura de seguro de auto más importante en Florida para usted y su familia es el seguro de Motorista Sin Seguro/Seguro Insuficiente (UM). La mayoría de las compañías harán un esfuerzo especial para disuadirlo de obtener UM porque es la cobertura que más probablemente ellos tendrán que pagar. Nosotros estamos actualmente representando una familia más tres pasajeros que estuvieron involucrados en un choque de auto donde su inculpado solo tiene una póliza para Lesión Corporal de $10,000/$20,000. En otras palabras, lo más que la póliza pagará es $10,000 por persona o $20,000 por el accidente entero. El problema es que hay más reclamantes que lo que hay de cobertura. Desafortunadamente, ninguno de los pasajeros lesionados había comprado cobertura UM forzando a los cinco demandantes a tratar de dividir una cantidad de cobertura muy limitada. Algunas veces esto puede resultar en litigios prolongados entre la compañía de seguro, sus propios asegurados y esos que han sido lesionados en el choque. Si nuestros clientes hubieran comprado cobertura UM ellos mismos se habrían protegido en el evento que estuvieran involucrados en una colisión con un conductor que ya sea no tuviera cobertura o no tuviera cobertura suficiente para satisfacer el valor del reclamo.

Como un abogado del Sur de Florida que defiende a gente que ha sido atropellada por conductores ebrios, recomiendo que cualquiera que posee u opera un carro, camión o motocicleta en Florida compre por lo menos $100,000 en cobertura UM. Esto no es para que usted reciba una ganancia en el evento de una tragedia, pero más bien para asegurarse de que usted pueda recibir el cuidado médico y asistencia apropiados en el evento que lo atropelle un conductor de Florida ya sea sin seguro, o con cobertura inadecuada para compensarlo por su pérdida.

A medida que nuestra economía se deteriora, predecimos que veremos más y más colisiones de auto en Florida con conductores sin seguro. Actualmente la cobertura de seguro UM es la única manera de asegurarse que está protegido si usted o un miembro de su familia que vive con usted están involucrados en un accidente de tráfico catastrófico.

Facebook IconYouTube IconTwitter IconLinkedinLinkedin