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He representado a miles de personas y sus familiares en accidentes automovilísticos, accidentes de camiones, accidentes de motocicletas, accidentes de bicicletas y peatones, y creo que el factor más importante para determinar el valor de una reclamación de accidente de tráfico en la Florida no es la lesión, ni daños a la propiedad, ni la edad de la víctima, o ni siquiera los hechos de cómo ocurrió el accidente. Más bien, el factor más importante es la recaudación de un acuerdo, veredicto o juicio. Sí, incluso en los accidentes más catastróficos, si no hay un seguro adecuado o bienes liquidables, la víctima herida y su familia nunca recibirán justicia. Esto es porque si usted no puede recaudar dinero para la lesión, no importará cuánto daño ha sufrido la persona. Existe un dicho, usted no puede sacar sangre de una piedra, y tristemente he visto a docenas de familias que han sido destruidas por un conductor descuidado, pero va sin justa compensación debido a seguro inadecuado para pagar una demanda.

La Florida es una jurisdicción particularmente extraña porque la ley de la Florida requiere que los dueños de vehículos mantengan solamente una cobertura mínima del seguro de Protección de Lesiones Personales (PIP, por sus siglas en inglés) y daños a la propiedad (PD). La mayoría de las personas creen erróneamente que si han comprado PIP y PD, tienen cobertura completa. Esto es tristemente incorrecto y a menudo lleva a uno en no obtener la cobertura necesaria para compensarlo por el dolor y sufrimiento, los salarios perdidos y los gastos médicos significativos asociados con un accidente de tráfico.

Accidente de coche en la Florida y la ley de seguros de automóviles de la Florida
He escrito sobre esto antes, pero la ley de seguros de automóviles de la Florida está diseñada para proteger los beneficios y los intereses financieros de la industria de seguros y los hospitales, al costo de los heridos. La mayoría de las personas se sorprenden al saber que le han vendido seguros (PIP y PD) que cubren nada más que los gastos médicos bajo limitaciones muy estrictas, así como el daño causado a otro vehículo o propiedad. No pueden creer que esta “cobertura total” les deja a ellos y a sus familias completamente sin seguro en caso de un accidente real con consecuencias devastadoras.

Sin embargo, hay esperanza, y espero que al escribir estos blogs y grabar estos videos, pueda ayudar a los conductores de la Florida a ser informados y educados sobre la red de información falsa promulgada por la industria de seguros y sus “agentes” y obtener la cobertura necesaria para realmente protegerse. Comienza con “UM” – o cobertura de automovilista sin seguro o bajo seguro. La cobertura de UM le pagará si usted está en un accidente causado por o en parte por un conductor que sólo tiene PIP y PD (la mayoría de los conductores de Florida) o incluso ningún seguro en absoluto (otra gran parte de los conductores de la Florida).

Saque su tarjeta de seguro: La tarjeta típica tendrá un montón de letras y números que tienen poco o ningún sentido para la población media. Pídale a su agente una copia de su declaración de seguro y pregunte específicamente al agente si ha comprado Cobertura de Motorista Sin Seguro o Sin Seguro, conocido como “UM.” Le recomendamos que lleve por lo menos $25,000 en cobertura de UM, y si su hogar tiene más de un vehículo, usted puede apilar la cobertura de UM, dándole los beneficios de las pólizas en ambos coches. Por ejemplo, si el hogar incluye dos automóviles asegurados por UM con $25,000 cada uno y las pólizas están apiladas, un miembro de la familia lesionado tendría derecho a una cobertura de $50,000.

¿Estas confundido? Ofrecemos una evaluación gratuita de seguros y auditoría para ayudarle a entender mejor su cobertura y asegurarse de que ha obtenido el seguro correcto para su familia. Nadie quiere discutir seguro de automóvil, testamentos o impuestos. No son cosas emocionantes para analizar. Sin embargo, si usted es un padre o cónyuge o tiene miembros de la familia a cargo, usted les debe la mejor protección posible en el caso de que usted está lesionado, discapacitado o peor.

Llevo un millón de dólares de cobertura UM, un hecho que comparto no para impresionarte, sino para que usted entienda la importancia de mantener una cobertura adecuada. Si llego a caer lesionado, incapacitado o muerto en un accidente automovilístico, mi familia, empleados y clientes aún dependen de mi capacidad para cuidarlos adecuadamente. Dios no lo quiera, si estuviera discapacitado y necesitara cuidado por el resto de mi vida, un millón de dólares iría muy rápido – probablemente no sería suficiente.

Si la Florida ordenara que todos los propietarios de vehículos mantengan la cobertura de lesiones corporales para compensar a los heridos por negligencia automotriz, estaría menos preocupado y menos inflexible en mi recomendación de comprar cobertura de UM. Sin embargo, la Florida no requiere esto, por lo que depende de nosotros – como algunos pueden argumentar que debe ser – para protegernos.

Ponerse en Contacto con un Abogado de Accidentes de Coche en Florida para Presentar una Reclamación

La jurisdicción es un poco extraña para un accidente de coche en la Florida. Por favor, compre la cobertura de la UM, y si tiene alguna pregunta al respecto, o si se ha lesionado en un accidente de automóvil, camión, motocicleta, bicicleta o peatón en cualquier lugar del estado de Florida, de Jacksonville a Key West, llámenos para una consulta inicial gratis, y permita que nuestros abogados de lesiones personales en Miami ayuden a proteger sus derechos legales. Estamos disponibles por correo electrónico en newcase@aronfeld.com, teléfono gratuito al 1-866-597-4529, localmente al 305-441-440, o SKYPE. Llámenos hoy – estamos listos para ayudar.

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